解決企業(yè)資金難題從管理體系手段著手
2011年下半年以來(lái)，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境及政策的影響，集團(tuán)企業(yè)融資難問(wèn)題趨于嚴(yán)重，甚至有部分企業(yè)面臨著資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)，以往受益于相對(duì)寬松金融政策的企業(yè)，在銀行銀根緊縮的形勢(shì)下，面臨著更加嚴(yán)峻的生存壓力。從本質(zhì)來(lái)看，企業(yè)資金鏈問(wèn)題的關(guān)鍵在于現(xiàn)金流的短缺，相關(guān)專(zhuān)家指出，面臨更加激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)及不確定的外部環(huán)境，企業(yè)需要完善資金管理體系，從而提升可持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力。
資金管理 保障企業(yè)運(yùn)營(yíng)的命脈
隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，資金對(duì)于企業(yè)的重要價(jià)值日益凸顯，資金管理水平往往是決定企業(yè)存亡的關(guān)鍵所在，尤其是在面臨復(fù)雜的外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，資金管理更顯得尤為重要。以2008年金融危機(jī)為例，金融危機(jī)引發(fā)了全球經(jīng)濟(jì)增速的放緩，投資者信心不足，一方面，造成企業(yè)投資不足，生產(chǎn)資料需求降低，企業(yè)效益下降;另一方面，是消費(fèi)者儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)加大，減少了個(gè)人消費(fèi)。在上述因素的綜合影響下，整個(gè)市場(chǎng)需求大幅萎縮，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速度緩慢，資金鏈不能有效運(yùn)行，這在很大程度上影響了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
受到全球金融危機(jī)的影響，更多的企業(yè)意識(shí)到財(cái)務(wù)管理已經(jīng)不僅僅是做到簡(jiǎn)單的賬實(shí)相符，而是要服務(wù)于企業(yè)的資金風(fēng)險(xiǎn)管控及投融資管理。對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，資金管理是“固本強(qiáng)根，強(qiáng)身健體”之道，在企業(yè)長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃中發(fā)揮著重要的作用，在面臨嚴(yán)峻的外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，加強(qiáng)資金管理相當(dāng)于為提高企業(yè)生存能力設(shè)立了一道“防火墻”，只要資金正常流通運(yùn)轉(zhuǎn)，就能夠積極應(yīng)對(duì)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境，保障企業(yè)穩(wěn)健的發(fā)展;而在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)相對(duì)較好的環(huán)境下，加強(qiáng)資金管理則有利于利用現(xiàn)有資金實(shí)現(xiàn)非常好的投資回報(bào)，在有效管控資金風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提升資金使用效率，從而更有效地加強(qiáng)企業(yè)投融資管理。
從目前來(lái)看，企業(yè)資金鏈的問(wèn)題不僅僅表現(xiàn)在融資難，更深層次的原因在于企業(yè)內(nèi)部資金管理體系和手段不完善，企業(yè)在成立初期就會(huì)面臨著諸多的資金管理問(wèn)題，當(dāng)企業(yè)規(guī)模發(fā)展到一定階段后，對(duì)于資金流通風(fēng)險(xiǎn)及成本要求更高，各種資金管理方面的問(wèn)題也會(huì)集中暴露出來(lái)。國(guó)務(wù)院國(guó)資委研究中心課題專(zhuān)家、北京九恒星科技股份有限公司董事長(zhǎng)解洪波表示，“資金是企業(yè)運(yùn)營(yíng)的血脈。企業(yè)管理以財(cái)務(wù)管理為核心，財(cái)務(wù)管理以資金管理為核心。資金管理是‘牽一發(fā)而動(dòng)全身’的重要系統(tǒng)工程。概而言之，資金管理需根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況做好四個(gè)方面的工作：設(shè)立專(zhuān)門(mén)的資金管理機(jī)構(gòu)、選擇合適的管理模式、構(gòu)建智能化的信息管理平臺(tái)、健全相應(yīng)的規(guī)章制度?！?/P>
完善管理體系和手段 助力企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力提升
隨著企業(yè)規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)大，跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的企業(yè)也越來(lái)越多，這對(duì)企業(yè)資金管控能力提出了更高的要求，部分企業(yè)由于資金管理手段落后，造成資金管控能力不足，資金使用效率低下。尤其是對(duì)于大型集團(tuán)企業(yè)來(lái)說(shuō)，子公司較多且地域分布廣泛，如果缺乏高效的資金管理系統(tǒng)，集團(tuán)對(duì)于各子公司的資金流動(dòng)情況缺乏監(jiān)控，這會(huì)導(dǎo)致集團(tuán)企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)及流通成本難以得到有效控制，甚至有可能威脅到企業(yè)的生存。
對(duì)于集團(tuán)企業(yè)來(lái)說(shuō)，要實(shí)現(xiàn)對(duì)資金的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控，必須改變以往的資金管理模式，借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金的高效管理。要實(shí)現(xiàn)“資金不落地”必須依靠智能化的資金管理平臺(tái)，這種智能資金平臺(tái)能夠與企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)等實(shí)現(xiàn)無(wú)縫融合，并與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)直聯(lián)。根據(jù)預(yù)設(shè)的程序，軟件系統(tǒng)能夠自動(dòng)、準(zhǔn)確、實(shí)時(shí)地把控資金流向，并且為集團(tuán)高層的資金運(yùn)作提供決策支持。
作為資金管理軟件行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者，九恒星公司一直專(zhuān)注于資金管理軟件的技術(shù)研發(fā)及產(chǎn)品體系建設(shè)，并且率先在業(yè)界提出了智能資金平臺(tái)的概念。根據(jù)不同企業(yè)的資金管理模式，九恒星公司逐漸針對(duì)N9、N6、N3資金管理軟件進(jìn)行產(chǎn)品化升級(jí)，通過(guò)先進(jìn)的資金管理理念和成熟的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，為集團(tuán)企業(yè)提供集銀企互聯(lián)渠道建設(shè)、賬戶(hù)管理、結(jié)算管理、計(jì)劃管理、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理及分析決策為一體的智能資金平臺(tái)，從而更好的服務(wù)于企業(yè)資金管理體系建設(shè)。
作為我國(guó)目前最大的礦山機(jī)械制造廠、最大的重型機(jī)械制造企業(yè)之一，中信重工在企業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大的同時(shí)，也面臨著資金集中管理方面的難題，通過(guò)應(yīng)用九恒星集團(tuán)結(jié)算中心智能資金平臺(tái)，中信重工將所有成員企業(yè)資金納入公司資金管理范圍內(nèi)，公司可以實(shí)時(shí)監(jiān)控全部成員企業(yè)的資金情況，準(zhǔn)確了解資金余額，并且可以隨時(shí)發(fā)現(xiàn)、查看成員企業(yè)大量資金的來(lái)源及去向。借助九恒星資金管理信息系統(tǒng)，中信重工將各項(xiàng)資金的具體業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)信息化管理，在保證資金流通安全的前提下，有效提升了資金管理水平，從而為中信重工的資金運(yùn)作及業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有效地支持。
面臨更趨于國(guó)際化、資本化的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，資金管理在整個(gè)企業(yè)的管理體系中發(fā)揮著愈加重要的作用，而且對(duì)于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施具有重要意義。建立高效、完善的資金體系將進(jìn)一步提升企業(yè)整體管理水平，從而提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，有業(yè)內(nèi)專(zhuān)家指出，在新的形勢(shì)下，資金管理軟件將成為企業(yè)資金的“操盤(pán)者”?！?/P>
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