九恒星N6軟件助上市公司高效資金管理
資金是企業(yè)運(yùn)營(yíng)的“血脈”，隨著企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大、資金運(yùn)作更加頻繁，這對(duì)于上市公司的資金管理提出了嚴(yán)格的要求，尤其是在上市公司現(xiàn)金流不斷萎縮且國(guó)內(nèi)外金融環(huán)境持續(xù)變化的形勢(shì)下，企業(yè)加強(qiáng)資金管理更顯得尤為重要。有分析人士認(rèn)為，對(duì)于上市公司而言，資金管理能力直接關(guān)系到企業(yè)可持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力的提升，能否實(shí)時(shí)洞察、嚴(yán)格控制、高效運(yùn)用資金，將影響到上市公司的資本市場(chǎng)戰(zhàn)略及未來發(fā)展前景。
考慮到上市公司的特殊性，以及資本市場(chǎng)運(yùn)作需求，上市公司的資金管理需要重點(diǎn)考慮預(yù)算管理、風(fēng)險(xiǎn)管理及日常管理三個(gè)方面的要素，必須設(shè)立專門的資金管理機(jī)構(gòu)，選擇合適的資金管理模式，健全相匹配的資金管理制度，而上述要求需要借助專業(yè)資金管理軟件來實(shí)現(xiàn)。作為資金管理軟件領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)品牌，九恒星一直以來專注于資金管理軟件技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品開發(fā)及客戶服務(wù)，并且在客戶中積累了良好的口碑，九恒星N6資金管理軟件依靠其先進(jìn)的資金管理模式和最前沿的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，為上市公司資金的全方位掌控提供了信息化支持。
資金計(jì)劃管理 加強(qiáng)資金內(nèi)部管控
企業(yè)上市后，隨著公司規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)大，涉及到各個(gè)方面的支出也會(huì)相應(yīng)的增加，由于上市公司資金活動(dòng)錯(cuò)綜復(fù)雜，如果沒有完善的資金使用計(jì)劃就很難對(duì)資金進(jìn)行內(nèi)部控制，也無法將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范落到實(shí)處。上市公司如沒有制定完備的資金計(jì)劃管理，盲目的籌資會(huì)造成大量資金閑置，降低企業(yè)資金使用效率;而如果產(chǎn)生計(jì)劃外的不可預(yù)計(jì)費(fèi)用，只能增加短期借款來維持企業(yè)的運(yùn)營(yíng)，使得企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加大。由于相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及投資者對(duì)于上市公司的公司治理及盈利能力要求較高，缺乏完善的資金計(jì)劃管理體系會(huì)造成盈利能力下降、資金風(fēng)險(xiǎn)提升，甚至?xí)绊懙狡髽I(yè)資本市場(chǎng)運(yùn)作的前景。
N6資金管理軟件采用了預(yù)算管理系統(tǒng)，主要用于管理集團(tuán)公司及其成員單位的資金計(jì)劃填報(bào)、審批、追加和執(zhí)行分析等工作，在資金計(jì)劃范圍內(nèi)的費(fèi)用執(zhí)行可以在九恒星網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)。資金計(jì)劃管理系統(tǒng)可以滿足集團(tuán)公司對(duì)成員單位現(xiàn)金流預(yù)算管理的特殊需求，并且涵蓋了成員單位填報(bào)資金計(jì)劃、成員單位追加資金計(jì)、集團(tuán)審批資金計(jì)、成員單位按資金計(jì)進(jìn)行結(jié)算、集團(tuán)相關(guān)部門按照資金計(jì)審批結(jié)算申請(qǐng)、集團(tuán)或成員單位進(jìn)行資金計(jì)執(zhí)行等各個(gè)環(huán)節(jié)，從而確保資金計(jì)管理更高效的落實(shí)。
日常管理 提升資金流通效率
對(duì)于上市公司來說，控制財(cái)務(wù)成本是提升企業(yè)財(cái)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵，尤其是隨著集團(tuán)公司層級(jí)的不斷增加，企業(yè)的資金更趨于分散，導(dǎo)致企業(yè)資金管控難度加大。其實(shí)，很多上市公司并非缺少資金，而是缺乏對(duì)資金的有效利用及合理調(diào)配，這在很大程度上影響到了企業(yè)資金的流通效率，甚至還關(guān)乎著企業(yè)業(yè)務(wù)拓展及未來市場(chǎng)發(fā)展。在集團(tuán)及成員單位對(duì)于資金需求持續(xù)提升的形勢(shì)下，這就需要集團(tuán)公司進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)于資金的集中管控，從而更合理高效的調(diào)配企業(yè)資金，這也是解決企業(yè)資金流通問題的關(guān)鍵。
通過應(yīng)用九恒星N6資金管理軟件，可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金信息透明化，通盤掌控集團(tuán)資金動(dòng)向，對(duì)資金的形態(tài)、存量、結(jié)構(gòu)、成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)、流向等信息進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的了解和查詢。這大大提高了資金流通的效率和透明度，集團(tuán)企業(yè)的相關(guān)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人可以實(shí)時(shí)掌控集團(tuán)及各成員單位的資金運(yùn)轉(zhuǎn)詳細(xì)信息，并且根據(jù)資金流轉(zhuǎn)情況實(shí)時(shí)優(yōu)化資金配置，在有效降低集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部資金流通成本的同時(shí)，避免了因資金流通不暢而出現(xiàn)的諸多問題。
風(fēng)險(xiǎn)管控 助力企業(yè)可持續(xù)發(fā)展
由于上市公司的特殊性，風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)于企業(yè)的資本市場(chǎng)運(yùn)作影響深遠(yuǎn)，尤其是在面臨持續(xù)變化的外部金融環(huán)境下，上市公司的風(fēng)險(xiǎn)管控更顯得尤為重要。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控不能“紙上談兵”，需要真正將管控體系落實(shí)到資金流通的各個(gè)環(huán)節(jié)，通過嚴(yán)格的事前防范、事中控制和事后監(jiān)督的機(jī)制，將全方位風(fēng)險(xiǎn)管控落到實(shí)處，從而實(shí)現(xiàn)資金安全有序運(yùn)行，防止資金體外循環(huán)。
在風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量及管控方面，九恒星N6資金管理軟件基于九恒星最新研發(fā)的UBD模型進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、量化、預(yù)警及控制，并且對(duì)于流行性缺口、重定價(jià)缺口、利率彈性、久期及利率敏感性等關(guān)乎到企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)進(jìn)行精確計(jì)量。通過以精準(zhǔn)數(shù)據(jù)量化資金風(fēng)險(xiǎn)的形式，將資金風(fēng)險(xiǎn)管控落到實(shí)處，使得企業(yè)決策層及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人可以更全面、及時(shí)掌控資金風(fēng)險(xiǎn)。此外，N6資金管理軟件還結(jié)合資金流通的各個(gè)環(huán)節(jié)，提供了風(fēng)險(xiǎn)管控處理機(jī)制，使得企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控部門可以介入事前防范、事中控制及事后監(jiān)督的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而達(dá)到全方位風(fēng)險(xiǎn)管控的目的。
高效資金管理是企業(yè)發(fā)展的“固本強(qiáng)根”之道，尤其是在外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境存在諸多不利因素的環(huán)境下，上市公司所面臨的現(xiàn)金流壓力有可能進(jìn)一步加大，加強(qiáng)資金管理已是迫在眉睫。而通過優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)、提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，九恒星N6資金管理軟件將高效資金管理理念落到實(shí)處，更利于促進(jìn)上市公司財(cái)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的提升。
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